Empfehlung: Haftpflichtversicherung mit mind. 10 Mio € Versicherungssumme
Jede Person ist gesetzlich (nach § 823 BGB- Bürgerliches Gesetzbuch) verpflichtet, einen Schaden dem diese Person einem Dritten zufügt, voll umfänglich zu ersetzen. Dieses Haftungsrisiko sollte daher unbedingt durch eine Privathaftpflichtversicherung abgesichert werden.

Empfehlung: Versicherungssumme entsprechend dem Neuwert des Hausrats oder hilfsweise 650 € pro Quadratmeter Wohnfläche
Die Beschädigung oder der Verlust des Hausrats (beinhaltet Möbel, Kleidung, Sport- und Elektrogeräte etc.) stellt ein nicht zu unterschätzendes finanzielles Risiko dar. Zur Absicherung dieses Risikos wird eine Hausratversicherung mit Unterversicherungsverzicht empfohlen.

Empfehlung: 80% des mtl. Nettogehalts bei Angestellten/Beamten (bei privater Krankenvollversicherung zzgl. Beitrag), 80% der mtl. Privatentnahmen bei Selbständigen zzgl. Beitrag Krankenversicherung und Rentenversicherung. Bei Studenten, Hausfrauen-/männer und Arbeitssuchenden wird der gesetzliche monatliche Mindestlohn (Vollzeit) angesetzt.
Jede(r) Erwerbstätige (Angestellte, Selbständige und auch Beamte) sollte sich unbedingt gegen den dauerhaften krankheits- oder unfallbedingten Einkommensausfall bei Berufsunfähigkeit absichern. Leistungen aus einer gesetzlichen Versorgung (Berufsunfähigkeitsrente) erhalten nur noch vor 1961 Geborene. Der überwiegende Anteil der Erwerbstätigen erhält keine, geringe oder nicht ausreichende Leistungen im Falle der Berufs-/Dienstunfähigkeit. Zur Schließung der Liquiditätslücke dient eine private Rente aus einer Berufs-/Dienstunfähigkeitsversicherung.

Empfehlung: 80% des mtl. Nettogehalts bei Angestellten/Beamten und 80% der mtl. Privatentnahmen bei Selbständigen jeweils zzgl. einer Pauschale von 25% für Steuer/Sozialabgaben. Der so ermittelte Wert wird mit einer Inflationsrate bis zum Rentenbeginn hochgerechnet. Bei Eigenheimbesitzern (Voraussetzung Eigenheim ist schuldenfrei) werden 20% als Mietkostenersparnis abgezogen. Ergebnis der Berechnung ist die mtl. Altersrente.
Die Renten aus den gesetzlichen Versorgungssystemen (Deutsche Rentenversicherung, berufsständische Versorgungswerke etc.) reichen i. d. R. nicht aus, um das derzeitig erzielte Erwerbseinkommen (Nettogehalt, Privatentnahmen) zu ersetzen. Der überwiegende Teil der Erwerbstätigen muss von finanziellen Lücken in der Ruhestandsphase ausgehen und der aktuelle Lebensstandard kann somit nicht gehalten werden. Daher empfiehlt es sich unbedingt eine zusätzliche Private- und/oder eine betriebliche Altersvorsorge aufzubauen.

Empfehlung: Krankenzusatzversicherung für das Ausland
Die Leistungen der gesetzlichen Krankenversicherung oder einer privaten Krankenvollversicherung sind bei medizinischen Behandlungen im Ausland stark eingeschränkt . Sobald über dem gesetzlichen oder vertraglichen Stand liegende Gesundheitsleistungen erbracht werden ist mit Zuzahlungen zu rechnen. Daher wird bei Reisen ins Ausland eine private Auslandskrankenzusatzversicherung mit Einschluss des Krankenrücktransports empfohlen.

Empfehlung: Kapital in Höhe des 6-fachen monatlichen Nettogesamteinkommens. Bei Studenten, Hausfrauen-/männer und Arbeitssuchenden wird der das 6-fache des gesetzlichen monatlichen Mindestlohns (Vollzeit) angesetzt.
Kurzfristige Liquiditätsengpässe durch ungeplante Ersatzanschaffungen oder Reparaturen von Auto, Waschmaschine und Co. sollten durch den Aufbau eines für diesen Zweck aufgebauten Kapitals bedient werden. Geeignet sind kurzfristig verfügbare Geldanlagen wie z. B. Festgeld oder Tagesgeld. Nach einer Inanspruchnahme sollte das Kapital unbedingt wieder aufgefüllt werden. Nicht ausgenutzte Dispositionskreditenlinien sind sehr teuer (hohe Zinskosten) und können allenfalls als Notfallreserve dienen.